一般的な財務組織は、10年前と比べて財務計画と分析(FP&A)活動に約10%多くの時間とリソースを費やしています。分析を必要とするビジネスデータソースが増加し(多くの場合、異なる場所にあります)、レポートニーズも高まっているため、これは FP&Aチームの誰にとっては驚きに値することではありません。AIと機械学習(ML)により財務上の意思決定プロセスを強化することで、FP&Aチームの効率を大幅に向上できるかもしれません。しかし、現在、財務計画にAIを使用している企業はわずか約7%です。
AIは財務省の金融変革イニシアチブの将来のロードマップに含まれることが多いにもかかわらず、実際に仮説を現実へと移すことは、大多数のFP&Aチームにとって課題です。このブログ記事では、AIに関するよくある誤解のいくつかと、AIが財務計画、予測、分析に潜在的に役立つ方法についてお話しします。
FP&AでのAIの使用に関するよくある誤解
多くの場合、財務分野でAIを使い始めるということだけでも、克服するのが最も困難な課題です。これは、FP&AチームがAIについて誤解しているためでもあるでしょう。以下に最も一般的なものをいくつか示します。
1. AIには100％専任のデータサイエンティストや機械学習の専門家が必要だが、自分達にはそのリソースがない
データサイエンティストがいることは有用ですが、AutoMLなどのツールを使用すると、コーディングを必要とせず、視覚的な方法で一般的なアルゴリズムを使用して機械学習を自動的に生成できます。これにより、財務アナリストなどFP&Aチームの技術力の低いメンバーでも、迅速にスキルを上げ、財務予測や予測分析などのタスクのために基本モデルを作成できます。また、データの専門家が関与する場合にしても、作業を検証するためだけに関与するだけで済む可能性があります。すべてをゼロから構築するのではありません。
2. AIの利点は名目上のものに過ぎないため、自分達にとって実際には価値がない
AIがFP&Aチームに適用できる支援の1つは、予測の精度を高めることです。たとえば、このストーリーでは、ある企業は財務アナリストの作業負荷を 80%削減しながら、予測精度を20%向上させることができました。現在、生成AIの台頭により、財務チームは、Eメールの返信テキストを作成したり、計画テンプレートを提案したり、ドキュメントをドラフトしたりなど、ワークフローを強化するための多くのツールが利用できるようになりました。
3. 監査や規制の多いプロセスにとって、AIはブラックボックスすぎる
一部の種類のAIが他の種類ほど説明可能ではないことは事実ですが、財務チームにとって重要な予測タスクに使用されるモデルの種類の多くは、解釈ははるかに簡単です。さらに、一部のベンダー(Dataikuなど)は、バイアス検出、個別の予測の説明、さらには自動生成されたモデルのドキュメンテーショントなど、説明性の機能をモデル開発に組み込んでいます。
4. AIは財務チームにとってまだ現実的ではない
ほとんどのFP&Aチームでは導入率は依然として低いものの、AIには、プロセスをより効率化し、結果をより正確なものにし、AIを導入する企業に競争上の優位性をもたらすという真の力があります。実際の例をいくつか挙げると、前述のように、メルセデスベンツはチーム間で3倍の速さでデータを共有することができ、JTIは予測精度を20%向上させることができました。
FP&AチームにおけるAIの可能性のある分野
では、どの主要なFP&AプロセスにAIを導入できるでしょうか? 以下は、機械学習によって効率と精度を大幅に向上できる主な領域の一部です。
未来予測
効果的な財務計画には正確な予測が不可欠であり、AIはチームがこれを驚くべきレベルへと向上させるのに役立ちます。過去のデータと市場動向や経済指標などの外部要因を活用することで、AIアルゴリズムは、より正確で信頼性の高い予測を生成します。機械学習モデルは、新しいデータインプットから学習することで、時間の経過とともに予測を継続的に改善することもできます。
AIを活用した予測ツールによりシナリオ分析も可能になり、FP&Aチームは、さまざまなビジネス上の意思決定が財務結果に与える潜在的な影響を評価できるようになります。これにより、組織は情報に基づいた戦略的選択を行い、予測不可能な市場状況に関連するリスクを軽減できます。
FP&AチームがAIを活用した財務予測を開始できるように、Dataikuは財務チームが自社のデータを使用して簡単にカスタマイズできる事前構築済みのテンプレートを提供しています。
最適化の余地がある領域を明らかにする
AIアルゴリズムは、履歴データを分析する際に、人間のアナリストが見逃してしまう可能性のあるパターンや相関関係を明らかにすることができます。過去の傾向と異常値をより深く理解することで、FP&Aチームは顧客の行動、市場パフォーマンス、および財務に影響を与えるその他の要因の新しい傾向を明らかにすることができます。
これらの新たなトレンドと潜在的な機会を特定することで、FP&Aチームは財務パフォーマンスを最適化し、競争力を高めるための戦略を積極的に開発できます。
プロアクティブなアクションのためのリアルタイムの洞察
AIを活用したレポートにより、FP&Aチームはリアルタイムの分析情報とカスタマイズ可能なダッシュボードにアクセスして、組織の財務パフォーマンスをプロアクティブに監視できます。
AIは複数のソースからのデータ統合を自動化することができ、FP&Aチームは、正確で最新のレポートを迅速に生成できるようになります。これらのレポートは特定のステークホルダーのニーズに合わせて調整できるため、部門全体で情報に基づいた意思決定が容易になります。リアルタイムのレポートとダッシュボードにより、FP&Aプロフェッショナルは問題を迅速に特定して対処し、財務計画を確実に軌道に乗せることができます。
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原文： Unleashing the Power of AI in FP&A: Transforming Financial Planning and Analysis