タイトルのエラーが出たので原因を探していたところ、以下が原因だった。

現状の detabase.yml

default: &default
  adapter: postgresql
  encoding: unicode
  pool: <%= ENV.fetch("RAILS_MAX_THREADS") { 5 } %>
  username: <%= ENV.fetch("POSTGRES_USER") { 'default' } %>
  password: <%= ENV.fetch("POSTGRES_PASSWORD") { 'password' } %>
  host: <%= ENV.fetch("DB_HOST") { 'db' } %>

development:
  <<: *default
  database: app_dev
test:
  <<: *default
  database: app_test

production:
  primary:
    <<: *default
    url: <%= ENV["DATABASE_URL"] %>

動作した detabase.yml

default: &default
  adapter: postgresql
  encoding: unicode
  pool: <%= ENV.fetch("RAILS_MAX_THREADS") { 5 } %>
  username: <%= ENV.fetch("POSTGRES_USER") { 'default' } %>
  password: <%= ENV.fetch("POSTGRES_PASSWORD") { 'password' } %>
  host: <%= ENV.fetch("DB_HOST") { 'db' } %>

development:
  <<: *default
  database: app_dev
test:
  <<: *default
  database: app_test

production:
<-- ここを修正 -->
  <<: *default
  url: <%= ENV["DATABASE_URL"] %>

このprimaryの書き方はrails 6,7あたりの記述らしく少なくともRenderを使ったrails8の私の環境ではこの設定で良い模様
追記: solid_queueの使用時などdatabaseを2個使いたい時に使うためのものっぽい
追記: primary: &primary_development　←こういうふうに使うっぽい

こうすることでdefaultの設定が適用されると思われる